ERSTE IMMOBILIENFONDS

In reale Werte investieren

  • Anlegen in Sachwerten
  • Wertentwicklung unabhängig von den Börsen
  • Schon ab 50 Euro monatlich

Die Bevölkerung in den Städten wächst. Der Bedarf an Wohnraum steigt stetig. Hier setzt der ERSTE IMMOBILIENFONDS mit seiner Strategie an. Er konzentriert sich auf die Nachfrage im Wohnbereich. Zusätzliche investiert er auch einen kleinen Anteil in Büro- und Gewerbeflächen.

Sachwerte „vor Ihrer Haustüre“

Auf die Mischung kommt es an. Die Immobilien des Fonds sind nicht an einem Ort konzentriert. Der Fokus liegt dabei ganz klar auf Österreich. Städte und städtische Ballungszentren stehen im Mittelpunkt. Weiters investiert der Fonds auch in Deutschland (aktuell nur Hamburg).  

Zurzeit gibt es am Immobilienmarkt kaum fertig errichtete und vermietete Objekte, die der Fonds ankaufen könnte. Deshalb wird das Kapital des Fonds verstärkt in Immobilienprojekte investiert, die im Entstehen sind.

Der Fonds ist ein Immobilienfonds nach dem Immobilien-Investmentfondsgesetz (ImmoInvFG) und ein Alternative Investmentfonds (AIF) nach dem Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG).

WIR SETZEN AUF ÖSTERREICH

Der Schwerpunkt des ERSTE IMMOBILIENFONDS liegt auf sorgfältig ausgesuchten Wohnimmobilien in österreichischen Ballungszentren.

Wie Sie profitieren

Schon mit geringem Kapitaleinsatz können Sie am Immobilienportfolio teilhaben – ohne „Umweg“ über die Börse. Im Gegensatz zu Immobilienaktien wird der Preis bei Immobilienfonds nicht an der Börse gebildet. Der Rechenwert des Fonds spiegelt den Wert der erworbenen Objekte wider.  

Mit dem Fonds beteiligen Sie sich an Immobilien, die als substanzstark und wertbeständig gelten. So können Sie deren Ertragschancen nutzen.

Investieren in Tranchen

Anteilscheine am ERSTE IMMOBILIENFONDS können nur im Rahmen eines vorher festgelegten Volumens (=Tranche) erworben werden. Mit dieser Maßnahme werden die Mittelzuflüsse aktiv gesteuert. Denn zu viel Liquidität (=nicht in Immobilien veranlagte Gelder) wirkt sich aufgrund des niedrigen Zinsniveaus auf die Performance des Fonds aus.


Anteile verfügbar: Sobald neue Immobilien für den Fonds angekauft werden können, die unseren strengen Ankaufskriterien entsprechen, wird eine neue Tranche mit einem festgelegten Volumen aufgelegt. Ab diesem Zeitpunkt können AnlegerInnen wieder Anteilscheine erwerben.

Keine Anteile verfügbar: Es werden bis auf Weiteres keine neuen Anteilscheine mehr ausgegeben. Bereits bestehende s Fonds Pläne laufen unverändert weiter.

Rückgabe von Anteilscheinen

Die Rückgabe von Anteilscheinen ist aktuell zum täglichen Rechenwert möglich. AnlegerInnen können Fondsanteile unabhängig von der Auflage einer neuen Tranche nach wie vor verkaufen. Bitte beachten Sie, dass der Gesetzgeber eine Novelle des Immobilien-Investmentfondsgesetzes plant. Wir erwarten demnächst die Beschlussfassung des Gesetzes. Hauptbestandteil ist die Einführung einer 12-monatigen Behaltedauer und einer 12-monatigen Rückgabefrist für österreichische Immobilienfonds. Details zur Umsetzung des geplanten Gesetzes sind derzeit noch in Abstimmung. Die Umsetzung soll voraussichtlich im Rahmen einer Übergangsfrist bis spätestens 1.1.2027 erfolgen. Sobald das Gesetz beschlossen wurde und die Modalitäten geklärt sind, ist eine umfassende Information geplant.

Zusätzlich werden wir voraussichtlich Ende 2025 – zeitgerecht vor tatsächlicher Wirksamkeit aller Fristen – nochmals mit allen Details auf Sie zukommen. Sollten Sie noch Fragen haben wenden Sie sich bitte an Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater

Um die Rückgabewünsche der AnlegerInnen zu erfüllen, hält der Immobilienfonds gemäß Immobilien-Investmentfondsgesetz liquide Gelder in Höhe von mindestens 10 % des Fondsvermögens.

Eine Veranlagung in Immobilien bzw. Immobilienfonds ist grundsätzlich als längerfristiges Investment zu sehen, deshalb empfehlen wir eine Behaltedauer von zumindest 3 Jahren.

Alles was Sie wissen müssen

Ihre Vorteile  

  • Veranlagung in reale Werte (Grund und Boden).
  • Wertentwicklung ist unabhängig von der Entwicklung an den Aktienbörsen.
  • Fonds bildet eine stabile Depotergänzung und bietet eine Chance für den langfristigen Vermögensaufbau.
  • Investition in ein breit gestreutes Portfolio.
  • Regelmäßiges Anlegen ist bereits mit kleinen Beträgen möglich - mit dem s Fonds Plan.
  • Zur Wertpapierdeckung österreichischer Pensionsrückstellungen geeignet. (Deckung 103,50 Euro je Anteil).
  • Geeignet für den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag.

     

Die Risiken

  • Immobilien können an Wert verlieren und die Fondsentwicklung negativ beeinflussen.
  • MieterInnen können ausfallen, Liegenschaften oder Teile davon leer stehen.
  • Diese Entwicklung kann zu geringeren Erträgen und auch zu Ausschüttungsaussetzungen führen.
  • Die Veranlagung in Immobilienfonds kann zu einem Kapitalverlust führen.
  • Die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen kann aufgrund außergewöhnlicher Umstände ausgesetzt werden.
  • Die empfohlene Behaltedauer beträgt mindestens 3 Jahre.
  • Eine Veranlagung in Immobilien bzw. Immobilienfonds ist grundsätzlich als längerfristiges Investment zu sehen.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.

Der „Prospekt und Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ (Prospekt) und die Wesentliche Anlegerinformation/KID der ERSTE Immobilien KAG werden entsprechend den Bestimmungen des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG) BGBl. I Nr. 135/2013 iVm dem ImmoInvFG BGBI. Nr. 80/2003 idjF erstellt und auf der Homepage der ERSTE Immobilien KAG www.ersteimmobilien.at veröffentlicht.

Der Prospekt sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.ersteimmobilien.at jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der ERSTE Immobilien KAG (Verwaltungsgesellschaft, AIFM) sowie am Sitz der Erste Group Bank AG (Depotbank bzw. Verwahrstelle) zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen dieser erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.ersteimmobilien.at ersichtlich.

Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Irrtümer und Druckfehler vorbehalten.

ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Am Belvedere 1, 1100 Wien

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